Tại sao bạn cần kế hoạch tài chính cá nhân
Bạn có thể cần đến dịch vụ Cố vấn tài chính cá nhân nếu bạn thuộc một trong các trường hợp dưới đây:
-
Có khoản thu nhập hàng tháng nhưng chưa biết cách tối ưu thành các khoản tiết kiệm và đầu tư.
-
Cần tư vấn về các kênh đầu tư tài chính mới (cổ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ quỹ) phù hợp nhu cầu và được pháp luật Việt Nam bảo vệ.
-
Không am hiểu về các sản phẩm Bảo hiểm và muốn có đơn vị tư vấn, giải thích các điều khoản và lựa chọn sản phẩm phù hợp nhất với nhu cầu.
-
Có khoản thu nhập bất thường và muốn được hỗ trợ đầu tư tối ưu và phù hợp.
-
Được chào mời những sản phẩm đầu tư, cần cố vấn tài chính tư vấn để tránh mắc vào những sản phẩm đầu tư có dấu hiệu lừa đảo, không được pháp luật Việt Nam bảo vệ.
Dịch vụ
Theo thống kê, giai đoạn từ 35 - 45 tuổi thông thường là độ tuổi đạt được đỉnh cao về thu nhập. Làm việc cùng các Chuyên gia của Harie&Partners để bảo vệ tối đa thành quả cho sự an toàn khi nghỉ hưu.
Lên kế hoạch tài chính cho nghỉ hưu
Phân bổ thu nhập vào các khoản chi tiêu, tiết kiệm, và đầu tư một cách hiệu quả là điều không dễ dàng.
Hãy để Cố vấn tài chính cá nhân của chúng tôi hỗ trợ bạn lên một kế hoạch dài hạn cho tương lai cho đến khi nghỉ hưu, lựa chọn kênh đầu tư phù hợp nhất, với mức chi phí rất nhỏ (Chỉ 1%/ năm/tổng tài sản)
Tư vấn đầu tư kinh doanh
Với những chủ doanh nghiệp có mong muốn chuyển nhượng, rút vốn ra khỏi doanh nghiệp của mình để nghỉ hưu hoặc chuyển sang lĩnh vực kinh doanh khác, chúng tôi cung cấp dịch vụ cầu nối đến các đơn vị mua tiềm năng hoặc tìm kiếm những công ty mới trong lĩnh vực khác có nhu cầu muốn bán.
Tư vấn Bảo hiểm nhân thọ
Khác với các Đại lý bảo hiểm, chúng tôi là tư vấn độc lập, cung cấp cho khách hàng khuyến nghị khách quan về gói Bảo hiểm phù hợp nhất với điều kiện kinh tế, nhu cầu cần bảo vệ và mục tiêu tài chính tương lai, từ các hãng Bảo hiểm khác nhau trên thị trường.
Chúng tôi đứng về phía khách hàng trong việc lựa chọn Công ty Bảo hiểm, sản phẩm Bảo hiểm, giải thích các nội dung trong hợp đồng Bảo hiểm, cân nhắc cho khách hàng các rủi ro được và không được bảo vệ khi ký Hợp đồng.
Dịch vụ miễn phí cho khách hàng.
Bạn là những người đầu tiên sử dụng dịch vụ này
Ngành Hoạch định tài chính cá nhân (Financial planning) được thành lập từ năm 1969 tại Mỹ, giải quyết nhu cầu thị trường cần những nhà Tư vấn có kiến thức tổng hợp từ Đầu tư, Bảo hiểm, Thuế, hoạch định di chúc... để đưa cho khách hàng những khuyến nghị nằm trong kế hoạch tài chính dài hạn xuyên suốt cả cuộc đời từ lúc bắt đầu gây dựng sự nghiệp, xây dựng của cải, phòng vệ rủi ro, nghỉ hưu và lên kế hoạch di chúc thừa kế cho thế hệ tiếp theo.
Tại Việt Nam, chúng tôi rất nỗ lực là những đơn vị tiên phong xây dựng dịch vụ này và bạn cũng là những khách hàng được trải nghiệm dịch vụ sớm nhất tại Việt Nam.